Расследование незаконного получения кредита и злостного уклонения от погашения кредитной задолженности.

 


Незаконное получение кредита, в том числе государственного целевого, льготных условий кредитования имеет место в банках и иных кредитных учреждениях.

Дела данной категории подлежат возбуждению лишь при наличии законных поводов и оснований, указывающих на то, что незаконное получение кредита (в том числе государственного целевого) или льготных условий кредитования имело место путем внесения заведомо ложных сведений в документы, характеризующие хозяйственное положение или финансовое состояние заемщика, либо имеются документально подтвержденные факты, свидетельствующие об использовании кредитных средств не по прямому назначению.

Поводами для возбуждения уголовных дел могут быть материалы органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность, сведения, полученные из средств массовой информации, материалы ревизий и аудиторских проверок, заявления кредиторов и др.

Правомерность решения о возбуждении уголовного дела по фактам незаконного получения кредита во многом зависит от полноты материалов так называемой доследственной проверки. В них должны быть документы, представленные заемщиком кредитору и содержащие фиктивные данные о хозяйственном положении или финансовом состоянии предприятия, или документы, свидетельствующие о нецелевом использовании государственного кредита, а также материалы, подтверждающие указанные факты.

После возбуждения уголовного дела следует провести первоначальные следственные действия. Их объем определяется с учетом способа совершения незаконного получения кредита и сложившейся по делу ситуации. Обычно в их число включают:

- выемку документов;

- наложение ареста на расчетные и валютные счета заемщика;

- изъятие денежных средств, полученных в качестве кредита, из кассы заемщика;

- наложение ареста на материальные ценности, имеющиеся в офисе, в других помещениях организации-заемщика;

- проведение обысков по мету жительства подозреваемых лиц, в офисе в других помещениях;

- наложение ареста на личные денежные вклады лиц, подозреваемых в совершении преступления;

- допросы свидетелей преступления;

- направление отдельного поручения органам дознания об установлении совершивших преступление (в том случае, если в банк были представлены ложные сведения о руководителе предприятия или индивидуальном предпринимателе), или об установлении местонахождения подозреваемых лиц (если известны их данные, но они скрываются от следствия);

- допросы подозреваемых лиц (если они установлены) и решение вопроса о предъявлении обвинения и избрании им меры пресечения.

Основные следственные действия, производимые для доказывания незаконного получения кредита:

1. Выемка документов, характеризующих хозяйственное положение, финансовое состояние, цели использования кредитов, и их последующее исследование. В частности, изымаются:2. Допросы свидетелей, показания которых в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством являются доказательствами по делу.

3. Первостепенное значение имеет допрос лица, совершившего преступление. К моменту его проведения необходимо собрать как можно больше доказательств, тщательно изучить личность допрашиваемого, выработать тактику проведения допроса.

4. Значительную роль в расследовании дел, связанных с незаконным получением кредита, играют экспертизы:

Судебно-бухгалтерская экспертиза.

Почерковедческая экспертиза.

Технико-криминалистическая экспертиза документов.

Расследование кредиторской задолженности

Поводами для возбуждения уголовных дел по ст. 177 УК РФ  могут являться: материалы, поступившие из арбитражных, районных судов, рассматривавших иски о взыскании кредиторской задолженности; заявление руководителя банка о злостном уклонении от уплаты кредиторской задолженности; материалы, выделенные из других уголовных дел; материалы контролирующих органов.

На первоначальном этапе расследования необходимо получить исходную доказательственную информацию, важную для дальнейшего успешного) расследования: принять меры к установлению события преступления; установить лицо, совершившее преступление; обнаружить и изъять документы, позволяющие установить факты уклонения от уплаты кредиторской задолженности.

В большинстве случаев для решения вопроса о возбуждении дела проводят предварительную проверку. Она состоит и истребовании документов, подтверждающих или опровергающих изложенные в первичных материалах данные, получении объяснений от лиц, которые впоследствии могут стать свидетелями, обвиняемыми. Круг устанавливаемых обстоятельств охватывает определение: статуса юридического липа, организационно-правового устройства предприятия; формы собственности, сферы деятельности предприятия; суммы кредиторской задолженности, должностного лица, виновного в уклонении от кредиторской задолженности (анкетные данные); документов, являющихся доказательствами.

Предыдущие материалы: Следующие материалы: